DUURZAME TRANSFORMATIE IN DE BANKENSECTOR – PROGRAMMA’S EN LEARNING JOURNEYS
Banken kunnen een cruciale rol spelen in de realisatie van de duurzame transformatie door klanten te ondersteunen en faciliteren (inside out) en tegelijkertijd is het voor hun businessmodellen en dat van klanten essentieel om adequaat in te spelen op de toenemende risico’s (outside in). De rol van banken is in 2022 duidelijk geadresseerd in de sectorvisie Impact Partner Strategie voor Banken. Deze visie is opgesteld door medewerkers van verschillende banken i.s.m. André Nijhof van Nyenrode Business Universiteit en Alexander de Bruin van IWP Sustainable Transformation. Belangrijk onderdeel van de visie is dat banken hun medewerkers in staat moeten stellen om duurzaamheid goed te adresseren in hun dagelijkse klantgesprekken, kredietafwegingen en managementbeslissingen. Het creëren van een impactvolle learning journey voor medewerkers op het gebied van duurzaamheid zou voor iedere bank een strategische prioriteit moeten zijn. Hieronder treft u ter illustratie een aantal voorbeelden van doelgroepen waar wij ervaring mee hebben. Onze ervaring is dat inhouseprogramma’s op dit moment de meeste impact hebben, om goed voort te bouwen op kennis en vaardigheden die reeds aanwezig zijn en daar verdieping op aan te brengen. Graag verkennen wij hoe we voor uw organisatie van waarde kunnen zijn in een vrijblijvend gesprek.
Leiderschap
Trainingsprogramma’s en learningjourneys hebben alleen echte impact als het leiderschap ook de juiste condities creëert om duurzaamheid echt een integraal onderdeel te maken van klantgesprekken en risico-rendement afwegingen binnen de bank. Voor diverse banken faciliteren we interventies voor directie- en managementteams. Bij de samenstelling van een programma streven we altijd zoveel mogelijk naar maatwerk voor de betreffende organisatie en het team. Programma’s bevatten kunnen componenten rondom persoonlijke reflectie, (eco)systemisch bewustzijn, kennisverrijking en tools en inzichten die handelingsperspectief om direct mee aan de slag te gaan.
Relatiemanagers en financieringsspecialisten
Wij hebben honderden relatiemanagers en financieringsspecialisten getraind op het gebied van duurzaamheid. De realisatie van duurzame ambities van een bank en het beheersen van risico’s in de kredietportefeuille is voor een groot deel afhankelijk van hoe goed klantteams in staat zijn duurzame transformatie te adresseren in klantgesprekken. Bankiers up to speed brengen op de belangrijkste ontwikkelingen, dit doorvertalen naar risico’s en kansen voor de businessmodellen van klanten en hen de tools en het vertrouwen geven om op een strategisch niveau duurzaamheid te bespreken is waar onze kracht ligt. We versterken daarbij ook de intrinsieke motivatie om waardengedreven duurzaamheid te integreren in de dagelijkse klantgesprekken en kredietafwegingen. We spreken de taal van de bankier, begrijpen de context van klantgesprekken en dragen zo bij aan realisatie van de klantengagement strategieën van diverse banken.
Bijzonder Beheer afdelingen (FR&R)
Ook voor klanten die in een financieel moeilijke periode terecht zijn gekomen is duurzaamheid een belangrijk onderwerp. Uiteraard ligt bij aanvang de focus vooral op voldoende cashflow op de korte termijn en is er vaak geen ruimte om te investeren in duurzamere activa. Duurzaamheid is echter veel breder dan alleen investeringen en zodra de eerste fase na intake is doorstaan is het belangrijk goed naar het belang van duurzaamheid te kijken. Bij de beoordeling van de toekomstbestendigheid van een bedrijf en haar business model is het bijvoorbeeld ook cruciaal om te kijken welke risico’s bijvoorbeeld klimaatverandering en biodiversiteitsverlies hebben voor het bedrijf en haar waardeketen. Duurzaamheid is voor elke klantstrategie binnen bijzonder beheer essentieel om klanten er weer bovenop te helpen waar dat kan en om risico’s te beheersen.
Credit Risk Management
Credit management heeft een belangrijke rol om duurzaamheid integraal onderdeel te maken van de risico-rendement afweging binnen banken. Veel van de risico’s die voortkomen uit duurzaamheid zijn relatief nieuw en vaak forward looking. Risicomodellen van banken zijn grotendeels gebaseerd op historische data en hebben een backward looking effect. Sturing van kredietportefeuilles op basis van de historische data bevat daarom steeds meer risico’s voor banken. Aanpassing van risicomodellen is complex, kent een lange doorlooptijd en vraagt vaak om een kwantitatieve onderbouwing die (nog) niet te geven is voor diverse duurzaamheid gerelateerde risico’s. De risicoinschatting van klantteams en kredietbeoordelaars is daarom belangrijker dan ooit om kredietrisico’s goed te adresseren en te beheersen. Het equiperen van credit risk afdelingen in termen van kennis, tools, motivatie en vertrouwen is waar we ook uw bank mogelijk mee kunnen helpen.
SectorSector Deepdives
De uitdagingen, risico’s en kansen rondom duurzaamheid verschillen per sector en daarom blijkt het waardevol om bijvoorbeeld met sectormanagementteams en/of gecombineerde groepen van sectormanagers en sectorbankers een deepdive te doen. Dit kan zowel een verdieping zijn op een bepaald onderwerp zijn zoals biodiversiteit of klimaatadaptatie alsook voor een integralere analyse van kansen en risico’s in een bepaalde sector. Een impactvolle opzet is vaak om eerst uit te zoomen en te kijken wat ontwikkelingen door op systemisch niveau voor een sector, dan in te zoomen op de waardeketen en de kansen en risico’s die daar spelen en dat vervolgens door te vertalen naar de business modellen van bedrijven in de sector. We versterken zo een gezamenlijk kennisfundament binnen de groep en vertalen dit ook door naar concrete handvatten voor een klantgesprek!